POS机交易触发风控处理指南
当您的POS机交易触发风控时，为确保交易安全与合规，需根据具体情况提供相应资料。以下是详细的处理步骤和所需材料：
一、商户类型分类提交资料
1. 实体门店收款
如果您使用POS机为实体门店进行收款，请准备以下材料：
- 营业执照：证明商户合法经营资质。
- 门头照片：需清晰显示门牌号，证明经营地址。
- 店内经营照片：展示商品陈列情况，证明实际经营。
- 第三方定位截图：如百度地图等，验证经营地点。
- 供货合同或增值税发票：针对可疑交易，提供相关凭证。
2. 个人正常收款
如果您使用POS机为个人进行正常收款，请准备以下材料：
- 交易卡片正面照：清晰显示卡号信息。
- 持卡人身份证照：确保身份信息一致。
- 存款证明：证明资金来源合法。
- 转账记录：包括网银、微信、支付宝等历史转账记录，需显示卡尾号。
- 交易解释说明：详细描述交易过程，确保交易背景清晰。
3. 无法联系持卡人
如果无法联系到持卡人，请务必提供以下材料：
- 交易解释说明：详细描述交易过程，确保交易背景清晰。
- 商户本人手持身份证和常用信用卡照片：证明身份及交易真实性。
4. 借贷合一卡或信用卡交易
如果您使用的卡片为借贷合一卡或信用卡，请直接联系POS机客服，告知具体情况并按要求提供相关材料。
二、提交方式
请通过对话框左侧的“转人工”按钮提交上述资料。我们将尽快将资料提交给相关部门进行核实处理。如有必要，我们可能会再次联系您，要求提供其他必要材料。
三、注意事项
- 请确保提供的所有材料真实有效，避免因材料不全或不实导致审核延误。
- 如有任何疑问，建议及时联系POS机服务商的官方客服，获取专业指导。
感谢您的配合与理解！
温馨提示：为保障交易安全，POS机服务商将严格按照相关法律法规和风控政策进行审核，请您积极配合，确保交易合规。
